L’avenir du secteur financier mondial est à l’ordre du jour, et le Grand-Duché du Luxembourg est au cœur de cette actualité. La troisième assemblée plénière du Groupe d’Action Fi- nancière (GAFI) a rassemblé des délégués de plus de 200 juridictions du Réseau Mondial et des observateurs de diverses organisations internationales, se réunissant au siège du GAFI à Paris.
Compte tenu de l’importance globale des risques liés au blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, l’implication de tous les pays du réseau mondial a été rappelée lors de la réunion annuelle de haut niveau du GAFI-FSRB qui a précédé la réunion plénière du GAFI.
Dans ce contexte, le Luxembourg faisait l’objet d’une attention particulière. La réunion plénière a conclu que le Luxembourg a atteint un niveau élevé de conformité technique avec les exigences du GAFI et que son régime de LBC/FT donne de bons résultats.
Cependant il reste des domaines où le Luxembourg doit renforcer ses me- sures, notamment en améliorant la détection, l’enquête et la poursuite des cas de blanchiment d’argent les plus complexes, conformément au profil de risque du pays.
La lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme constitue une priorité incontournable dans le contexte financier actuel. Le paysage financier international, avec l’augmentation de la digitalisation, l’émergence des actifs virtuels et le développement rapide de l’intelligence artificielle, présente des opportunités significatives mais aussi de nouveaux défis en matière de régulation.
Le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme sont des menaces qui sapent l’intégrité du système financier, compromettent la stabilité économique et menacent la sécurité nationale. Leurs méthodes deviennent de plus en plus sophistiquées et transfrontalières, utilisant des techniques innovantes et exploitant les lacunes réglementaires.
Dans le cas du Luxembourg, son statut de centre financier international le rend particulièrement sensible à ces risques. Sa position stratégique attire un large éventail d’entités financières et non financières, nationales et internationales qui, bien que bénéfiques pour son économie, peuvent être potentiellement exploitées pour des activités illégales. Par conséquent, l’amélioration de la détection, de l’enquête et de la poursuite des cas de blanchiment d’argent complexes devient une nécessité impérative pour le Luxembourg. En outre, le pays doit renforcer la supervision basée sur le risque de son secteur non financier et développer davantage sa compréhension des risques de financement du terrorisme.
C’est dans ce contexte que l’IA et les API peuvent jouer un rôle déterminant. Leur potentiel pour améliorer l’efficacité et l’efficience de la lutte est considérable en contribuant à une économie plus sûre et plus résiliente.
Les opportunités offertes par l’IA et les API dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Par Carol ROMINGON, Co-gérante de Securitax.com, Luxembourg
Source : AGEFI LUXEMBOURG - JUILLET 2023